Forme libere per vivere la fiducia e la volontà

I moduli di trust vivente possono aiutarti a eseguire un testamento o un trust vivente revocabile. Questi documenti non solo ti consentono di dettare chi riceverà il tuo patrimonio alla tua morte, ma danno alla tua famiglia la tranquillità di sapere che stanno eseguendo i tuoi ultimi desideri.

Come utilizzare questi moduli

I modelli di seguito possono aiutarti a creare aWill o un Living Trust revocabile. Questi modelli sono progettati per immobili semplici e diretti. Puoi personalizzarli per nominare chi riceverà la tua proprietà tangibile e personale e il residuo (tutto il resto). Basta compilare le informazioni appropriate e stamparle per firmare davanti a un notaio.

• Per scaricare un modulo è sufficiente cliccare sull'immagine di quello desiderato. Si aprirà una finestra in cui potrai salvare il modulo sul tuo computer. Quindi puoi aprire il documento salvato dal tuo computer e modificarlo secondo necessità.
• Se hai bisogno di aiuto per scaricare gli stampabili, dai un'occhiata a questiconsigli utili.
• Se stai creando un Revocable Living Trust, dovresti anche completare il modello Last Will and Testament e includere il nome del trust come beneficiario nella clausola Residuary nel tuo testamento.

• Immagini della vita da pensione attiva per adulti
• Acconciature ricci per anziani
• Immagini di idee per esercizi per anziani

Fare clic per scaricare un modello di testamento.

Fare clic per scaricare un modello di trust vivente.

Campione Revocabile Living Trust

Un trust vivente revocabile è un documento creato durante la vita del concedente (la persona che crea il trust, a volte chiamato trustor). Il concedente agisce come fiduciario del trust e mantiene il controllo completo dei beni del trust durante la sua vita. Alla morte del concedente, i beni rimanenti del trust sono distribuiti in conformità con i termini del trust, proprio come se fossero sotto un testamento e un testamento.

Vantaggi di un trust vivente

Un trust vivente è un'opzione attraente per le persone con beni sostanziali o per coloro che desiderano che i dettagli della loro proprietà rimangano privati. A differenza di un testamento, i trust revocabili non sono soggetti a omologazione alla morte del concedente, quindi il documento di fiducia non è reso pubblico. Inoltre, nessuna successione significa che la tua proprietà dovrà affrontare meno costi, vale a dire le spese legali, associate all'amministrazione di una proprietà.

Un altro vantaggio di un trust vivente è che ti consente di selezionare chi gestirà il trust, e quindi gestirà le tue finanze, nel caso in cui diventi incapace e non sei in grado di gestire i tuoi affari finanziari. Se non hai documenti in atto e diventi incapace, il tribunale dovrà nominare qualcuno per gestire i tuoi affari, e c'è sempre la possibilità che la persona che si fa avanti per essere nominata non sia la persona che avresti scelto.

Svantaggi di un trust vivente

Il principale svantaggio di un trust vivente è che devi ricordarti di trasferire tutti i tuoi beni al trust. Ciò significa eseguire atti per trasferire la proprietà della tua casa e di altri beni immobili al trust, cambiare i titoli dei veicoli, cambiare il proprietario di tutti i conti correnti, di risparmio e altri investimenti e assegnare tutti i beni personali al trust. Se possiedi beni a tuo nome alla tua morte, c'è la possibilità che il tuo fiduciario debba omologare il tuo patrimonio per trasferire questi beni al trust.

Ciò significa che anche se hai creato un trust, devi comunque eseguire un testamento e un testamento nel caso in cui ti dimentichi di trasferire qualsiasi proprietà al trust. Questo testamento, noto come 'testamento per versamento', lascia semplicemente tutte le proprietà alla tua fiducia.

Tieni presente che collocare i beni in un trust revocabile non elimina la necessità di pagare le tasse federali e statali sulla proprietà. Semplicemente evita la necessità di omologazione.

Ultime volontà e testamento

Un testamento è un documento legale che delinea come il testatore (la persona che ha eseguito il testamento) la vuolebeni da distribuire in caso di morte. Ti consente inoltre di selezionare un rappresentante personale, o esecutore testamentario, per gestire l'amministrazione del tuo patrimonio. Se muori senza avolere, la legge statale stabilisce chi riceverà i tuoi beni e in quali proporzioni.

Il tuo testamento deve essere firmato da te, davanti ad almeno due testimoni, e autenticato da un notaio. Se non firmi davanti a testimoni o se non ottieni il testamento autenticato, potrebbe essere comunque possibile per il tuo rappresentante personale farlo ammettere alla prova. Ma richiederà costosi procedimenti giudiziari e non vi è alcuna garanzia che il tribunale lo ammetterà, il che significa che il tuo patrimonio sarà distribuito in conformità con la legge statale.

Vantaggi di un testamento

Per la maggior parte delle persone, un testamento è un documento relativamente semplice. Se la proprietà è semplice - tutti i beni al tuo coniuge o partner, seguiti dai tuoi figli (o da un piccolo insieme simile di beneficiari), a titolo definitivo e non in fiducia - è improbabile che la successione sia difficile o costosa.

Inoltre, non è necessario cambiare la proprietà di alcun bene come se crei un trust vivente. Ciò significa che non ci sono costi aggiuntivi associati all'esecuzione di un testamento poiché non sarà necessario redigere e archiviare atti e altri documenti di proprietà.

Svantaggi di un testamento

Una volta ammesso alla prova, un testamento diventa un atto pubblico. Ciò significa che chiunque sia disposto ad andare al tribunale locale può estrarre il tuo certificato di successione e vedere a chi hai lasciato (o non hai lasciato) la tua proprietà e quanti soldi avevi.

È anche molto più facile contestare un testamento che un trust. Il rappresentante personale deve comunicare ai parenti più prossimi del defunto (di solito il coniuge ei figli) che l'eredità è stata ammessa alla successione e chi sono i beneficiari. Questo non è un problema se il tuo coniuge o i tuoi figli sono impostati per ereditare la tua proprietà.

Se il tuo coniuge o i tuoi figli non sono impostati per ereditare la tua proprietà, la notifica al parente più prossimo può essere un problema perché l'avviso include anche i nomi dei beneficiari. Tuo figlio potrebbe non essere felice di vedere che hai lasciato tutto il tuo patrimonio in beneficenza e puoi cercare di metterlo in discussione. Il fiduciario di un trust vivente, invece, non è obbligato a fornire ai parenti più prossimi del defunto alcuna informazione in merito alla distribuzione dei beni del trust.

Ottenere un avvocato di pianificazione patrimoniale

Né i modelli Last Will and Testament né i modelli Revocable Living Trust creano trust aggiuntivi per i minori che potrebbero ricevere eredità. Sebbene il documento conferisca al rappresentante personale o al fiduciario l'autorità di creare un trust per detenere l'eredità del minore, se desideri che l'eredità di tuo figlio sia tenuta in trust, dovresti chiedere il parere di un avvocato esperto in pianificazione successoria che può aiutarti a redigere il trust per soddisfare le tue esigenze.

Potresti anche voler utilizzare i trust se sei sposato e hai figli da un precedente matrimonio. Un avvocato esperto in pianificazione successoria può aiutarti a redigere un trust che consentirà al tuo attuale coniuge di beneficiare del tuo patrimonio e di far passare la maggior parte di esso ai tuoi figli alla sua morte.

Questi modelli inoltre non forniscono alcuna protezione per evitare o ridurre al minimo federale o stataletasse di proprietà. Le proprietà più semplici non pagheranno mai le tasse sulla proprietà; nel 2015, il federale esenzione dalla tassa di successione è di $ 5,43 milioni, il che significa che la tua proprietà pagherà le tasse sulla proprietà solo se il suo valore supera tale importo. Tuttavia, se si dispone di una proprietà considerevole, sarà necessario consultare un avvocato esperto in pianificazione successoria.

Inizia a pianificare ora

Se vuoi assicurarti che il tuo patrimonio sia distribuito secondo i tuoi desideri quando muori, devi iniziare a pianificare ora. Questi modelli gratuiti possono aiutarti a mettere in ordine i tuoi affari e dare tranquillità a te e alla tua famiglia.